Влада Росії розглядає нові повноваження для кредитних організацій у податковій сфері. Мінфін РФ зобов'яже банки виявляти нерезидентів, відстежуючи геолокацію клієнтів під час використання інтернет-банку. Згідно з пропозицією Мінфіну, якщо встановлено, що клієнт переважно користується банківськими послугами з-за кордону, кредитна організація має запросити додаткову інформацію про місце його проживання.
Дії банків РФ щодо встановлення податкового резидентства клієнтів
Ця пропозиція внесена до проекту ухвали уряду, який перебуває на розгляді. Документ передбачає зміни до положень, що регулюють дії банків щодо встановлення податкового резидентства клієнтів. У разі відмови клієнта надати необхідні документи банки зможуть призупинити виконання операцій за його рахунком і навіть розірвати договір в односторонньому порядку.
Читайте також : Турецькі банки почали закривати рахунки російських компаній
Проте реалізація цієї ініціативи може мати справу з певними труднощами. Розташування клієнта, яке визначається смартфоном, не завжди достовірне через використання проксі-серверів або VPN. Крім того, користувачі банків можуть обмежити доступ до інформації про місцезнаходження в мобільному додатку, що ускладнює моніторинг банків.
Фахівці також зазначають, що пропозиція Мінфіну РФ вимагатиме значних змін в інформаційних системах банків та технологічних алгоритмах. Це викличе необхідність доопрацювання систем, оскільки зараз банки зазвичай відстежують геолокацію клієнтів виявлення шахрайства, але з цілей податкового контролю.
Читайте також : Наймасштабніший збій у “рунеті” за всю історію
Слід зазначити, що відповідно до чинного законодавства, фізична особа вважається податковим резидентом РФ, якщо мешкає в країні не менше 183 днів на рік. Неповідомлення податкових органів РФ про зміну статусу може спричинити адміністративні штрафи.
