В РФ обяжут банки выявлять нерезидентов

Власти России рассматривают новые полномочия для кредитных организаций в налоговой сфере. Минфин РФ обяжет банки выявлять нерезидентов, отслеживая геолокацию клиентов при использовании интернет-банка. Согласно предложению Минфина, если установлено, что клиент в основном пользуется банковскими услугами из-за рубежа, кредитная организация должна будет запросить дополнительную информацию о месте его проживания.

Действия банков РФ по установлению налогового резидентства клиентов

Это предложение внесено в проект постановления правительства, который находится на рассмотрении. Документ предусматривает изменения в положение, регулирующее действия банков по установлению налогового резидентства клиентов. В случае отказа клиента предоставить необходимые документы, банки смогут приостановить выполнение операций по его счету и даже расторгнуть договор в одностороннем порядке.

Читайте также : Турецкие банки начали закрывать счета российских компаний

Однако реализация данной инициативы может столкнуться с определенными трудностями. Местоположение клиента, определяемое смартфоном, не всегда достоверно из-за использования прокси-серверов или VPN. Кроме того, пользователи банков могут ограничить доступ к информации о местоположении в мобильном приложении, что затрудняет мониторинг со стороны банков.

Специалисты также отмечают, что предложение Минфина РФ потребует значительных изменений в информационных системах банков и технологических алгоритмах. Это вызовет необходимость доработки систем, так как сейчас банки обычно отслеживают геолокацию клиентов для выявления мошенничества, но не для целей налогового контроля.

Читайте также : Самый масштабный сбой в «рунете» за всю историю

Следует отметить, что в соответствии с действующим законодательством, физическое лицо считается налоговым резидентом РФ, если проживает в стране не менее 183 дней в году. Неуведомление налоговых органов РФ о смене статуса может повлечь за собой административные штрафы.